Maliye ekipleri ve kolluk kuvvetlerinin ortak yürüttüğü operasyonlarda, yasa dışı bahis şebekelerinin kara parayı aklamak için POS cihazları, sanal POS, QR kodlar ve paravan işletmeleri kullandığı belirlendi. Berber, market, kafe ve restoran görünümlü işletmeler üzerinden yapılan ödemelerin, aslında yasa dışı hesaplara yönlendirildiği ortaya çıktı.
Masum Müşteri Bile Şüpheli Olabilir
Yetkililer, özellikle 5 bin TL ve üzerindeki kart veya QR ödemelerinde ciddi risk olduğuna dikkat çekiyor. Bazı müşterilerin, aynı işletmede ödediklerini düşündükleri ücretlerin başka POS cihazlarından geçirilmesi nedeniyle ifadeye çağrıldığı ve hesaplarının bloke edildiği bildirildi.
Kara Para Aklamanın 3 Aşaması
1️⃣ Yerleştirme: Yasa dışı gelir, işletme POS’u üzerinden sisteme sokuluyor; işletme sahibine komisyon ödeniyor.
2️⃣ Gizleme: Para, birden fazla şirket arasında “tedarik, nakliye, hizmet bedeli” gibi açıklamalarla dolaştırılıyor.
3️⃣ Kullanım: Temizlenmiş görünen para, lüks harcamalarda, yatırımda veya yeni suç faaliyetlerinin finansmanında kullanılıyor.
Bakanlık, yasa dışı amaçlarla kullanılan yaklaşık 3 bin POS cihazını kapattı. Ancak bu cihazlardan geçmişte yapılan işlemler nedeniyle müşteriler bile otomatik şüpheli kaydı altına girebiliyor.
Uzmanlardan Kritik Uyarılar
-
Fiş – Fatura Kontrolü: Ödeme yaptığınız işletmenin adı POS fişinde farklıysa işlemi durdurun.
-
“POS Bozuk” Tuzağı: “Başka cihaz getirelim” diyenlere karşı dikkatli olun.
-
5 Bin TL Üstü Belgelenmeli: Mutlaka fiş ve fatura alın, saklayın.
-
Fiziki Kart Kullanın: Kart bilgilerini yazılı ya da uygulamayla vermeyin.
-
QR Güvenliği: Okutulan QR kodun işletmeye ait olduğundan emin olun.
Yetkililer, vatandaşlara “Bilmeden kara para zincirine dahil olmayın” çağrısı yaparken, yüksek tutarlı dijital ödemelerde dikkatli olunması gerektiğinin altını çiziyor.
